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如何判断一只基金是不是固收+基金?买什么基金不用考虑择时?

基金转换要符合哪些条件?

1、同一基金管理人、同一注册登记人、在同一基金三方代销机构代销;

2、销售渠道支持基金转换业务,有的销售渠道软件上并没有转换的功能,因此可能就无法转换,比如说支付宝的基金转化就会出现卖出/转化,点击就可以转换基金了,详情如下图。

3、两只基金处于正常可转换状态,因此假设A基金可以转换,转化成B基金不支持,也不会成功。

4、两只基金为同一收费模式,前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式。

5、后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

6、基金不是处于封闭期。封闭期不接受申购和赎回,就不能转换。

7、转换的基金没有处于暂停申购的情形不能转换。比如节假像五一劳动节、国庆节、端午节等等,有的基金就会暂停申购,就不能转换。

如何判断一只基金是不是固收+基金?

一般来说,固收+类产品是在投资债券资产之外,通过投资一定比例的权益类资产做增强策略的基金,“固收”的部分代表债券投资,一般占比不低于80%。“+”的部分代表股票,转债或者对冲工具的投资,一般占比不超过20%,通过查看基金的投资组合情况我们就可以轻易判断了。

从风险的角度来说,固收+的风险收益特征比纯债类的产品更高,回撤和波动也会更大,和偏股基金相比,固收+相对稳健,回撤和波动也更小一些,同时,固收+产品的由于权益部分投资的比例不一样,所以,不同的固收+产品风险也是不同的,需要结合风险调整后的收益来看。

一般来说,一支优秀的固收+基金同时具备三个特征。

第一,基金产品的收益比较符合预期。

第二,有优秀的基金经理管理,基金经理除了经验丰富,更善于从资产配置的角度,注重控制组合的波动,并保留一定的安全边际。

第三,基金公司投研团队优秀,对多类资产都有深厚的投资研究几点,能够在长时间维度上,从趋势、节奏等不同方面做好多资产配置。

基金转换手续费怎么收?

基金转换费用收取原则如下:

1、如果基金A的申购费率高于基金B的申购费率,一般只收取基金A的赎回费用;

2、如果基金A的申购费率低于基金B的申购费率,则除收取基金A的赎回费用之外,还需要加收两支基金申购费用的差价。

注:具体的收费以基金公司确认为准。

买什么基金不用考虑择时

有没有一类基金是可以不用考虑市场的牛熊而保持持有的呢?

当然是有的,这里不得不提到的就是固收+基金了。固收+是指基金产品通过“固收打底,权益增强”的投资策略,旨在减少净值波动,平滑收益曲线,攻守兼备,稳重求胜,是家庭理财投资的好选择。

比如偏债混合基金就是一种典型的固收+策略基金,2020年末偏债混合基金存量超过5000亿元,相比于2019年末的1400亿元,增长超过2.5倍。

并且,这类基金对于买入时机的要求相对不高,投资者可以随时买入并持有一段时间,一般来说,固收+基金持有1到3年是比较合适的。

从长期收益的角度来讲,股票收益相对较高,但是股票的主要弱点就是短期波动会比较大,很难拿得住,如果能持有至少一年以上的话,固收+产品是更好的选择,固收+基金也是中期闲钱理财的中坚力量,并且需要你付出一定的时间成本,但是如果你对资金的流动性的要求比较高的话,那么还是配置一些偏流动性的产品更合适。

标签: 基金转换要符合哪些条件 基金转换手续

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