环球观天下！邮储银行上饶市分行：“火眼金睛”识诈骗，共同守护“钱袋子”

为深入推进“断卡”行动，有效打击电信网络新型违法犯罪行为，根据打击治理电信网络诈骗犯罪攻坚活动有关要求，邮储银行上饶市分行高度重视，精心组织，亲抓亲办，邮银协同，层层压实，以一系列“组合拳”雷霆出击，拿出打击治理电信网络诈骗犯罪的实招、硬招、新招，坚决履行涉案账户全面压降的防控责任，切实做到“以客户为中心”，共同守护“钱袋子”。

心系客户防损失

(资料图)

“邮储银行服务真贴心，多亏了你们的热心帮助，要不然我这笔养老金就没有了……”说着说着，一位头发花白的老人家就把紧握在手中的东西打开，原来是一面烫金的锦旗，上面工工整整写着“防范电信诈骗 工作认真负责”十二个大字，字字饱满有力。

“原来是徐阿姨啊，这都是我应该做的。”说话的正是邮储银行上饶市抗建中路支行大堂经理庄清华。

说起来，这事要追溯到一个夏日午后，一位老人家急匆匆地走进上饶市抗建中路支行汇款，面色忧戚、焦躁不安，一边打电话，一边询问网点工作人员，称有急事需要马上汇款两万元。由于自己不会操作自助设备，遵循“神秘电话”的指示来到网点里面，准备通过柜面进行汇款操作。

这时，网点大堂经理庄清华感觉有疑，以敏锐的职业洞察力认定其中有诈，便立即上前详细询问客户为什么汇款，汇到谁的账户，自己认不认识对方。一开始客户很激动，称自己孙子被人控制，只有马上汇款到指定账户，才能平安回来。听完徐阿姨的一番讲话，大堂经理庄清华更加认定这就是一起以“家人出事要求汇款”的典型电信诈骗。

于是，她果断启动应急方案，采取预防措施，先让徐阿姨到理财经理室坐坐。而后，接过徐阿姨的手机，告知诈骗分子，本人已经报警，吓得对方赶紧挂了电话，使这场骗局顿时漏了陷。

通过短短几分钟应急防范，上饶市抗建中路支行成功堵截了这起针对老年人的以“家人出事要求汇款”的电话诈骗，让客户存折上的两万多元最终“有惊无险”，此举受到客户连连感谢与点赞。

典型骗术早识破

2022年6月份一天上午，一名中年妇女走进该市分行辖内万年县六零中路支行前台办理转账业务，因其账户余额有18万元，金额较大，出于职业习惯，大堂经理便与其了解用途。

客户称，接到“检察院”电话，说其涉及王某非法洗钱案，要求其就近到银行开通电子转账业务。大堂经理马上意识到，这有可能就是典型的冒充公检法人员实施诈骗的手段，并报告给了支行行长。在给客户做解释期间，反诈中心工作人员也来电告知客户存在被诈骗的风险，此时饶女士才恍然醒悟。

为防止客户再次遇到此类诈骗事件，行内工作人员拿出相关新闻报道和身边的实际案例，向其讲解防范电信诈骗的知识，并指导饶女士现场使用国家反诈骗APP软件。

最后，在征得饶女士同意的情况下，当即对该账户采取相关措施，成功保护了饶女士的资金安全。据了解，这是辖内成功堵截一起典型冒充公检法工作人员实施诈骗事件。

警银联动堵风险

2022年7月份的一天下午，辖内余干县支行营业部来了一名男性客户饶某，要求办理卡挂失业务。该客户在办理业务过程中表现焦躁不安，引起了大堂及理财经理的关注。

在按流程查询系统后，发现该客户为涉诈人员，网点营业主管在不惊动客户的情况下，冷静处理，立即与当地反诈中心报告，网点支行长第一时间与县支行行领导汇报。

经当地反诈中心确认，该客户属于反诈中心已经谈话完成的对象，建议该支行不予以办理业务即可。经排查，该客户暂无该行银行卡涉诈记录。在当地反诈中心工作人员的指导下，警银联动，成功堵截一起涉案账户的发生。

以上案例只是该市分行在打击治理电信网络诈骗系列工作的一个缩影。为有效打击电信网络新型违法犯罪活动，最大限度减少金融消费者损失，维护金融消费者权益，邮储银行上饶市分行将始终坚决贯彻落实各级党委政府、监管部门及上级行相关要求，以党建为引领、以问题为导向、以整改为目标，坚持久久为功、一抓到底工作作风，统筹规划，抓早抓小，多措并举开展打击治理电信网络诈骗工作，牢牢筑起“防火墙”，持续有效防范金融风险，用心用情守护客户“钱袋子”，助力维护当地金融秩序和谐稳定。（范全东）

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