基金投资成本有哪些？基金收益怎么计算？

基金投资成本有哪些?

1、管理费：基金管理公司会收取管理费用，用于基金的日常管理和运营。这些费用通常以年度费率计收，并以基金资产的形式扣除，直接影响基金的净值;

2、销售服务费：一些基金可能会收取销售服务费，也称为“前端加载”或“认购费”，用于酬金/销售和推广等费用;

3、托管费：托管费用是由托管银行收取的，用于保管基金资产/结算交易和监督基金经理的行为;

4、申购费：一些基金可能会收取申购费，也称为“后端加载”费用，是在赎回时收取的费用;

5、赎回费：有些基金可能会在赎回时收取费用，这种费用通常被称为“赎回费”;

6、交易成本：基金经理在进行买卖证券时产生交易成本，包括经纪佣金和交易税。

基金收益怎么计算?

如果是货币基金：

当天收益=持有份额*当日万份收益÷10000

累计收益=每天的收益加起来的总和

总收益即增加的份额+所有现金分红

如果是非货币基金：

认购/申购基金收益的收益份额计算分为外扣法与内扣法：

内扣法

份额=投资金额×(1-认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;

收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。

外扣法

份额=投资金额×(1+认购/申购费率)÷认购/申购当日净值+利息;

收益=赎回当日单位净值×份额×(1-赎回费率)+红利-投资金额。

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