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启牛学堂:投资没有捷径 理财前应该做好这四项功课

         “市场有风险,投资需谨慎”是金融行业的一条共识。简单的十个字凝聚着行业对于投资理财的最基本认知,即高收益也伴随着高风险。对普通投资者来说,投资理财不仅需要专业知识,更需要具备一定的实操经验,一步一个脚印才能在理财这条路上走得更远。俗话说:“心急吃不了热豆腐”正是这个道理。在启牛学堂看来,投资新人要做好以下四门功课。

1、自我评估资产状况和风险承受力

自我评估是投资理财前的必修课,包括资产状况和风险承受能力评估。资产状况评估主要是根据不同家庭情况,将资产按照用途进行分类,从“短期消费”“意外重疾保障”“投资理财”“教育养老”等角度进行合理配置,以确定每个家庭可以拿出多少钱用于投资理财,一般来说,上述分类可分别按照10%、20%、30%、40%的比例进行划分。

风险承受能力是影响投资决策的另一个参考指标。通常来说,按照风险承受能力可将投资者分成三类:保守型、稳健、积极型。保守型投资者对风险接受程度低,更适合投资银行储蓄产品、货基金和保险理财等低收益、低风险的产品;稳健型投资者愿意承担一定的风险,保证资金的整体稳健增长,这类投资者适合债券、基金等稳定较强的理财产品;积极型投资者希望在理财过程中获得高收益并愿意承担可能的大幅风险,这类投资者适合选择股票基金股票作为理财投资工具。

2、设置止盈点和止损点

制定合理的止盈点和止损点是投资理财中非常关键的一步,尤其是购买指数基金股票类浮动较大、风险不稳定的产品。对投资者来说,如果收益达到止盈点即可卖出,而如果购买的理财产品亏损到了止损点,也要果断出手。止盈点和止损点因人而异,但严格按照止盈点和止损点进行操作是成熟理财的表现。

3、要有冷静理智的心态

除了上述理财技巧,投资者更宝贵的是保持理的心态,做到不以盈喜,不以亏悲。要知道,没有一直涨的股票,也没有一直赢的人生,面对市场波动能够保持镇定,波澜不惊,用理智战胜贪欲,才能不被市场淘汰出局。

4、系统的理财知识体系必不可少

理财是一门学问,所谓“根基不牢地动山摇”,专业的投资者必定是以充足的知识来指导自己的投资决策。正因如此,年来人们学财商知识的热情在提高,专业的财商知识学台正在崛起。以启牛学堂为例,作为一家专注于财商知识普及的学台,启牛学堂以专业的课研队伍作为后盾,面向不同财商基础的用户提供专业的知识内容,不论是理财小白还是专业投资者,在启牛学堂都可以找到符合自身需求的课程内容,实现理财能力的提升。为保证课程研发质量,启牛学堂建立起包含知识内容、班主任手册、复资料、实操等四大板块的标准化内容体系,解决学“倒挂”难题。此外,启牛学堂还构建了“ADDIE法”标准研课流程,从分析、设计、开发、实施到评估,全链路精研课程,提高内容品质。在教学创新方面,启牛学堂严格遵循“PBL模式”(Problem Based Learning)、“以终为始”理念、“有趣、有料、有用、可转述”三大核心原则,让学员学以致用,促进知识转化为理财能力。

为方便用户合理利用碎片化时间,达到良好的学效果,启牛学堂打造覆盖多渠道的一站式学台,包含连续输出每日新鲜知识的公众号矩阵,师生同学间互助共享的互动社群,集合视听课堂、学管理等多功能的启牛学堂APP,以及可与名师、大咖交流互动的启牛直播间。用户可以借助名师直播、学中心、圈子论坛、课程学等版块,随时随地开启在线学

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免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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